泛亚被判了,回看五年前的猖狂圈套

发布时间:2019-03-24 13:40:48;;来源:

  3月22日,云南省昆明市中级人民法院公开开庭,对昆明泛亚有色公司等4家被告单位以及单九良等21名被告人犯警领受公家存款、职务侵略案宣告一审讯决,以犯警领受公家存款罪,对昆明泛亚有色公司判赏罚金人民币十亿元,对云南天浩稀贵公司等3家被告单位分袂判赏罚金人民币五亿元、五万万元和五百万元;对被告人单九良以犯警领受公家存款罪、职务侵略罪判处有期徒刑十八年,并处没收小我财产人民币五万万元,罚金人民币五十万元;对郭枫、张鹏、王飚、杨国红等20名被告人分袂依法究查相应的刑事责任。

  至此,这起涉及人数复杂、涉及金额庞大的庞大犯警领受公家存款案终于有了成效。

  早在2015年9月,当泛亚出现资金赎回坚苦、数目复杂的投资者群体陷入兑付危机时,《中国经济周刊》便对泛亚圈套停止了深度查询拜候,并刊发了封面文章《泛亚危机:400亿的“庞氏圈套”》。这篇查询拜候文章如今仍有必要重推一遍,以提示理财投资者进步戒备,谨防圈套。

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  泛亚危机:400亿“庞氏圈套”

  (本文刊发于2015年第37期《中国经济周刊》)

  《中国经济周刊》记者郭芳|北京报道

  一年来,上海的张宁海不息内心不安。

  铟的价钱又跌了。在曩昔的一年里,铟价从502万元/吨跌至180万元/吨,并且似乎仍没有止跌的迹象。

  约莫两年前,张宁海投资了100万元采办昆明泛亚有色金属生意所(下称“泛亚”)一款叫“日金宝”的资金受托产物时,他还不晓得铟是做什么的。如今他被奉告,这100万元拿不回来了,或许会代之以一堆他从未见过的铟。

  但这还不是他能想到的最坏的成效。他更担忧,这100万元投资可能什么都换不回来。和他同样焦炙的泛亚投资人还有良多,他只是22万人中的一个,他们共有400多亿元资金涉及其中。

  这一数目复杂的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色金属生意所委托受托生意商出现了资金赎回坚苦。

  有人说,泛亚投资形式是一个“庞氏圈套”。陷入焦炙的张宁海们起头了大规模的维权步履。在曩昔的两个月里,这些分布在北京、上海、江苏、新疆等地的投资者们赶赴云南昆明信访、默坐、报警,但仍无本质停顿。

  据《中国经济周刊》记者得悉,9月3日,公安部专门针对泛亚事务下发了《关于认真做好昆明泛亚公司涉稳问题应对措置工作的通知》,要求各地的公安机关实在做好昆明泛亚涉稳问题应对措置工作。

  截至发稿前,除上海和昆明外,北京、杭州、广州、沈阳、宁波等地的公安机关在接到投资者针对泛亚的报案后,均已进入了受理轨范。

  但面临《中国经济周刊》记者的采访,泛亚方面回绝回覆任何问题。

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  约22万人的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色金属生意所委托受托生意商出现了资金赎回坚苦,他们共有400多亿资金涉及其中。图为2011年4月21日上午11时,跟着开市锣的敲响,泛亚有色金属生意所开市生意。CFP

  400多亿元兑付危机

  泛亚号称是全球最大的罕有金属生意所,拥有全球95%的铟库存。并且,它不息以替国家做计策收储之名来界说它的商业举动。

  然而,多位接收《中国经济周刊》记者采访的业内助士并不这么认为,在他们的眼里,泛亚不外是囤积居奇罢了,跟国家计策半毛钱关系没有。

  泛亚的投资者们大概信了,大概没有,但这不重要,重要的是,投资者们都信托了它推出的一款叫“日金宝”的资金受托产物。

  据泛亚的诠释,这是一项投资者以100%罕有稀土金属货色资产质押,以生意为根本,为实体企业停止直接融资的供给链金融业务。

  买理财变买现货:要货给,要钱没有

  泛亚投资人张宁海供给给《中国经济周刊》记者的一份宣传单上,泛亚容许给介入这项业务的投资者们如下前提:保本、固定收益年化13.68%、银行监管账户、收益每日到账、资金随进随出。

  但在本年8月,泛亚的一则通知书记将张宁海们从纯挚的财务或理财投资者,变成了泛亚高价囤积的现货持有人。也就是说,张宁海们不仅拿不到收益,连本金也取不出来,换给他们的是高价囤积的一堆铟。

  按照《昆明泛亚有色金属生意所固定收益率产物仿单》,这项资金受托是由受托方(受托交收申报的生意商)垫资给买方而获融资利息的举动。

  受托方在生意平台上赚取每日货色结算价钱万分之三点七五的不变收益。

  这里的“受托方”,指的就是像张宁海如许的投资者,但如今,他们被泛亚片面强行变买方了。

  这让张宁海们感应陷入了圈套,辩说也由此引爆。

  在此之前,张宁海隐隐感受到了不安。他在本年4月份第一次碰着提现坚苦。他告诉《中国经济周刊》记者,在泛亚资金进出都要按照其公布的“配比率”,当配比率小于1时,声名平台资金丰裕,投资人是排队进入;当配比率大于1,声名平台资金出缺口,资金退出就要排队。进入2015年4月,配比率连续居高不下,并很快跨越1,声名要排队才能退出资金。

  张宁海很严峻,他委托本身的居间人去体味情形。居间人于6月份去了趟昆明,泛亚奉告配比率高是由于大师都去打新股。在昆明,张宁海的居间人还看到了泛亚的堆栈,泛亚方面告诉他里面存放的就是铟,两人于是都取消了记挂。

  然而,7月12日泛亚的一则通知书记却让两人再次不能淡定。当日的通知书记公布揭晓,2015年8月31日起,泛亚原有的现货委托受托业务将停止,同时,收益按年提取,不再停止价钱溢短措置。

  价钱溢短被称作是呵护投资人在泛亚相干金属生意价钱变换时,收益不受影响的一种举措。取消了价钱溢短,就意味着投资人的收益直接收到生意价钱的影响,而虽然生意所如今的价钱没有跌,可是已经超出跨越市场价钱数倍了。

  “实际上那时泛亚的生意价钱就比外面现货市场超出跨越30%摆布。”张宁海说,“可是泛亚告诉我们,以外面的价钱只能买到5斤、10斤;要多量量采办只能在泛亚以泛亚的价钱去买。泛亚在为国吸储,若是据有了全数储量,那么就把握了订价权,往后的收益会更高。”

  可是泛亚有没有把握订价权呢?张宁海告诉《中国经济周刊》记者,自从他们买了产物,相干金属在泛亚平台上的价钱不息在涨,没有跌过。可是国际市场的价钱并不受泛亚摆布,于是泛亚的铟价不息与市场价钱相差悬殊。

  号称“银行监管”,实为“银商转账”

  另一位泛亚投资人陈严凯是金融身世,他认为泛亚一起头宣传的“第三方托管、随进随出”的形式适宜他的投资逻辑,他在泛亚的投资一度跨越200万元。他告诉《中国经济周刊》记者,他后来创造泛亚向他们宣传的“银行监管账户”只是一个噱头,所谓的“第三方托管”根柢不存在,他们的资金已经由过程银行完全进入了泛亚的对公账户。

  陈严凯认为,泛亚此举有诈骗的疑心。

  黄金投资专家唐吉鹤对《中国经济周刊》记者表示,泛亚所传布宣扬的第三方存管只是一种“类三方存管”形式,本质上是银商转账。在这种形式下,泛亚可以借助与银行的关系宣传本身,可是银行只不外作为资金的通道,并不负担资金去向的监管。虽然泛亚的危机涉及不到银行,但这在变相透支银行的诺言。

  相称一局部投资者经由过程银行的推销采办了“日金宝”投资理财产物。据媒体报道,中国银行新疆维吾尔自治区分行发卖的“泛亚理财产物(基金)”金额高达70亿元。

  “银行必要的是流水,泛亚经由过程银行卖理财产物,会添加银行的流水,而银行受存贷比限定,流水添加了,贷款额度也能添加一些。”唐吉鹤说,这是银行介入这个工作的驱动力。

  在泛亚资金链断裂致兑付危机出现之后,各地的泛亚投资者,也在向不能兑付现金的银行抗议,要求还钱。

  据唐吉鹤分析,银行发卖泛亚的理财产物,是“表见代庖署理关系”(表见代庖署理是指没有代庖署理权、超出代庖署理权或者代庖署理权停止后的无权代庖署理人,以被代庖署理人名义停止的民事举动在客不雅观不雅观上使第三人信托其有代庖署理权而施行的代庖署理举动。),按事理说若是泛亚人员入驻银行经由过程银行发卖这种产物,银行应该负担兑付责任,但中国的表见代庖署理生长才起头没有若干好多年,这方面还没有权威的剖断案例。

  陈严凯告诉《中国经济周刊》记者,早在2014年尾,他发觉到泛亚有问题,于是提现了一局部资金。在本年岁首他再次提出资金时,碰着了提现坚苦,他警悟地请泛亚受权办事中心的“熟人”核实情形,这位“熟人”告诉他泛亚没有任何问题,只是由于大师都提现去打新股了。陈严凯信托了,如今,他还有快要100万元在泛亚。

  陈严凯如今再也联络不上这位泛亚受权办事中心的“熟人”了,他曾在短信上求全谴责其为了私欲置伴侣于不顾,这位“熟人”给了他末了的回覆:“是我的错,往后赚了钱,渐渐赔给你们吧。”

  失联的泛亚人不仅是陈严凯的这位“熟人”。之前,泛亚在全国生长了400多家代庖署理机构,由代庖署理机构和投资者签约开户。据投资者们反响,危机出现之后,大多数的代庖署理机构已经室迩人遐了。

  面临市场的焦炙,泛亚方面公布《办事机构停止整合的通知》称,代庖署理机构被整合为41家。这意味着泛亚的400多家机构中至少300多家不复存在。

  据投资者称,有一段时辰,泛亚董事长单九良也处于失联状态,他们很担忧他已经跑路了。所有人都在找他。

  8月22日一早,失联一段时辰的单九良呈如今上海金茂大厦预备前往机场飞广州,被早已等待在楼下的上海泛亚投资者创造围堵节制,并送往上海浦东警方。但浦东警方未予受理该案,称必要向云南警方体味情形。

  当晚,单九良恢复工作。泛亚连发声明,强烈谴责围堵单九良的投资者为“暴力恐惧分子”,称将保留究查执法责任的权利。

  据坊间传布的消息,单九良及泛亚副总裁张子诺等已被限定出境。虽然这一消息无法从官方获得证明,但这若干好多让布满愤慨的投资者们生理略微有了平衡。

  资金转移到泛融网,刚性兑付仍未可期

  今朝,泛亚已经通知书记公布揭晓:停止原委托受托业务,仅保留现货挂牌生意。

  也就是,吸纳了张宁海们数百亿资金的泛亚现货委托受托业务被停止了。张宁海们怎样办?

  2015岁首,泛亚在深圳前海建立了一家P2P公司——泛融互联网金融办事股份有限公司(下称“泛融网”)。

  张宁海告诉《中国经济周刊》记者,泛亚给他的诠释是,按照《国务院关于清理整理各类生意场合实在提防金融风险的抉择》(国发〔2011〕38号)、《国务院办公厅关于清理整理各类生意场合的施行定见》(国办发〔2012〕37号)相干划定,生意所不得处置融资业务。而泛亚的现货委托受托业务就是融资,为了生意所可以经由过程国务院的清整步履,将这个本质上是融资的业务挪到了这个P2P平台上。

  据泛融网官网引见,泛融网是专注于罕有金属仓单质押业务的互联网金融平台,联动财产链上卑劣,将民间投资理财和罕有金属行业融资需求有机连系起来,为企业和小我供给创造性的综合金融处理方案。

  在本质上,泛融网与泛亚的现货委托受托业务并无不合。

  张宁海同意泛亚将其资金转到了泛融网上。按照张宁海供给给《中国经济周刊》记者的合同,泛融网容许一年后“还本付息、刚性兑付”。可是熟悉互联网金融的人都晓得,并没有执法要求P2P平台刚性兑付。

  张宁海告诉记者,泛融网供给两种资金退出方案,一种是180天,一种是365天,前者有10亿资金额度,后者是40亿的资金额度。介入180天退出资金的投资人必要排队申请夺取这10亿的额度;若是是介入后者,那么就排队申请总额40亿的资金退出。可是整个泛亚现货委托受托业务投资金额远远超出此数额,泛亚董事长单九良曾公开称,截至2014年10月尾,泛亚资产办理规模跨越425亿元。

  多位接收采访的投资者告诉记者,若是泛融网终极无法变现,投资者只能拿回等值于理财产物投资额120%的金属现货,在泛亚有色金属生意市场自行卖出套现,骄傲盈亏。

  周文静也是泛亚的投资人,她并没有同意把本身的资金转到泛融平台。她对《中国经济周刊》记者说:“我本来就是跟泛亚签的和谈,出了事我要找泛亚,给我转到泛融网算什么?如今说为了配合清理整理步履要把我们的委托受托业务砍掉,那也得先让我们把钱拿回来。况且国务院38号文、37号文都出来这么久了,敢情不息没有经由过程清整?”

  为此,周文静必要与泛亚签定一份为期24个月的刚性兑付和谈,投资者按年提取相应利息或局部本金,年化收益为14.2%,但若泛亚无法变现有色金属货色资产,同样只能给以投资者等值于投资额120%的金属货色,由投资者在泛亚有色金属生意市场自行卖出套现,骄傲盈亏。

  周文静很气馁,由于铟的价钱不息在跌。按泛亚的官方说法,他们拥有95%的铟库存,一旦泛亚大储量的铟流向市场,必将激发连续暴跌。

  她担忧,末了换给她的那一堆铟变得一文不值。

  起底泛亚董事长单九良

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  泛亚董事长单九良(图片来历|泛亚官网)

  在百度搜索“单九良”,出现的几乎都是“泛亚董事长单九良被投资者围攻”,消息镜头中的单九良,被一群出离愤慨的投资者们围堵撕扯。

  这些人是泛亚“资金受托业务”理财产物“日金宝”的投资人。由于泛亚出现的兑付危机,他们一方面愤慨泛亚设计了“圈套”,一方面担忧本身血本无归致失了理性。

  在北京、上海、江苏、新疆等全国的良多地方,单九良均有被愤慨人群围堵的危险。

  泛亚失事之后,不少投资人在网上搜索到了考尔公司昔时资金链断裂的信息。在全国企业声誉信息公示体系网站上,《中国经济周刊》记者查到,2006年11月,上海考尔煤炭电子生意有限公司(下称“考尔”)在上海建立,今朝企业状态是存续,法定代表人名为单九良。

  考尔的大股东,是建立于2004年的上海盛富投资办理有限公司,今朝全国企业声誉信息公示体系网站已经查不到这家公司,而2008年有媒体报道,上海市工商局杨浦分局档案室出具的“档案机读质料”表示,盛富的法人代表也是单九良。公开信息表示,盛富亦同为泛亚有色金属生意所的大股东,出资额为3400万。据悉,上海盛富投资办理有限公司现已更名为盛富泛亚集团有限公司(下称“盛富泛亚”)。

  如今考尔的网站已经被封锁,大量的信息被删除,然而《中国经济周刊》记者仍是找到了一些关于考尔“现货补偿生意+中心仓”商业形式的引见。在考尔形式中:生意商只必要缴纳生意金额的20%就可以双向生意,若是双向生意不合错误等,例如买入比卖空要多,那么考尔供给货色;反之,考尔供给资金买入货色。

  考尔在2010年碰着资金兑付危机,网上至今还能看到昔时的投资人扣问若何才能退出资金的帖子。另据泛亚投资人陈严凯透露,昔时考尔资金链断裂之后也曾传布宣扬要重组,可是重组失败。公开信息表示,考尔的首要担任人刘立东后因犯警领受公家存款罪被判处4年有期徒刑。

  败走上海之后,单九良来到了昆明,曩昔的烂摊子对其似乎毫无影响。他起头了泛亚形式,生意标的从煤炭变成了罕有金属。

  据可查询到的公开质料称,单九良在内地实业投资、大宗商品生意及金融规模拥有近20年运营及办理经历。但他真正在大宗商品生意及金融规模大展拳脚是在昆明泛亚如日中天之后。在2013年至2015年之间,单九良在上海、天津、云南、福建、江西、深圳等地遍及构造,试图在全国复制泛亚形式。

  公开质料表示,他所实际节制的盛富泛亚所投资的公司,除昆明泛亚有色金属生意所外,还有天津泛亚供给链办理办事有限公司、天津泛亚电子商务手艺办事有限公司、天津盛巨贾业保理有限公司、上海泛亚金融信息办事有限公司、上海盛富泛亚电子商务有限公司等。

  2014年,天津泛亚电子商务手艺办事有限公司入股江西省煤炭生意中心有限公司,以现金和煤炭生意体系软件评估作价编制出资合计人民币1500万元,占股50%。

  2015年2月,厦门泛亚商品生意中心建立并起头生意,成为首批入驻厦门自贸区的企业。泛亚方面称,该生意中心将重点开展稀土行业相干业务,经由过程自贸区引进境外低本钱资金,对境外资源停止有效节制,来实现中国在稀土和罕有金属行业方面的话语权。差不多的时辰,单九良在深圳建立互联网金融公司泛融网,定位为国内首家专注于罕有金属行业的互联网金融平台。

  值得一提的是,有香港“红筹之父”之称的梁伯韬亦为泛融网董事。而在去年7月,作为意马国际单一最大股东的梁伯韬以溢价43%的价钱,将所持公司20.95%的股权让渡给了单九良。意马国际是香港生意所上市的公司,主营业务为电脑动画。梁伯韬经由过程此次让渡股权套现5.43亿港元。

  在曩昔两年间,单九良密集地停止大手笔的收购和构造,被投资者们及业内助士质疑其挪用了投资者的资金。

  陈严凯直问:“收购意马国际动用了10亿元巨资,钱从哪里来?”

  而据接近泛亚的业内助士接收《中国经济周刊》记者采访时称,很有可能因泛亚在其运作过程挪用资金,致其资金链加速断裂。“他们挣钱末了已经挣到了很离谱的程度,在办理的资产规模到达400亿往后,他们的野心也越来越大,加速构造,想要成为世界级的公司。”然而,质疑者并未能供给本质证据。

  (应采访工具要求,文中张宁海、陈严凯、周文静为假名。)

 

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